Vrolijke tijd, tijd voor inzicht en planning!

Het leven zit vol verrassingen. En de afgelopen Paasdagen voor mijn kinderen en mij gelukkig vol met vrolijke (chocolade) verrassingen. Maar helaas overkomen je soms ook vervelende gebeurtenissen, zoals overlijden, ziekte en scheiden. Ingrijpende gebeurtenissen, waar je je niet of nauwelijks emotioneel op kunt voorbereiden. Wat mij meer dan eens verbaast, is dat we ons dan ook financieel en juridisch laten verrassen. En dat is niet nodig.

Basisdocumenten op orde

Zorg om te beginnen dat de noodzakelijke basisdocumenten zoals een testament, een levenstestament, huwelijkse voorwaarden en eventueel een familiestatuut op orde zijn.

Financieel inzicht

Vervolgens is het belangrijk om financieel inzicht te krijgen. Wat bezit je nu eigenlijk? Dan weet je direct wat je nog moet regelen. Maak nu dus echt dat (jaarlijkse) vermogensoverzicht van je (netto!) bezittingen en schulden. Administreer daarin duidelijk wat van wie is (‘CD van jou, CD van mij, CD van ons allebei’).

Inkomensplan en estateplan

Daarna komt vanzelf de vraag op: Wat heb ik in de toekomst nog (nodig)? Zet dat in een inkomens-/oudedagsplan. Dan weet je meteen wat je kunt nalaten en is het estateplan geboren.

Goed geregeld

Lukt het allemaal niet zelf? Schakel dan iemand in die het voor je doet. Wij kunnen dit voor jou verzorgen en mijn ervaring is dat klanten maar wat blij zijn als het eenmaal goed geregeld is. Ik hoor vaak dat ze niet eerder zo’n goed inzicht in hun financiële situatie hebben gehad.

Dus doe het nou gewoon. Het zal ook helpen om moeilijke tijden rustiger door te komen. Laat je niet verrassen en maak je planningen als het nog een vrolijke tijd is. Dan rest mij nog maar één vraag: is het bij jou vrolijke tijd?

 

Ik wil meer informatie ontvangen over dit onderwerp

(*)
Vul hier je naam in

(*)
Ongeldige invoer

Opmerking (optioneel)

(*)
Ongeldige invoer

Erik van der Kooi

Erik van der Kooi

Adviseur
Deel dit artikel
Accepteer marketing-cookies om dit artikel te kunnen delen.

Ik wil meer informatie ontvangen over dit onderwerp

Vul hier je naam in

Ongeldige invoer

Opmerking (optioneel)

Ongeldige invoer