Estate planning

Bij Estate Planning is het de kunst om de vele vakgebieden te combineren zodat jouw wensen op de juiste manier uitkomen.

Hieronder lees je welke onderwerpen onder andere terugkomen in Estate Planning advies.

Huwelijk/samenwonen
Je gaat samenwonen. Is het verstandig dit gehuwd te doen? In dat geval is je echtgenoot een erfgenaam. Een samenwonende partner is dat niet. Ook de term partnerschap is voor de inkomstenbelasting en erfbelasting verschillend. Wil je in aanmerking komen voor vrijstellingen of juist niet? Denk daar vooraf al over na.

Belangrijk is verder dat de regelingen in je samenlevingsovereenkomst of huwelijksvoorwaarden, niet de wensen in je testament doorkruisen en andersom.

Testament
Een goed ingericht testament is flexibel. Je testament moet, wanneer je dat wilt, bij je overlijden nog alle kanten op kunnen gaan. Het echte estate plannen begint daarom pas bij overlijden. Wij adviseren je over alle facetten die in een testament te vinden zijn, zoals erfdelen, legaten, renteclausules, bewind, voogdij en executele.

Levenstestament
Heb je al eens nagedacht wat er gebeurt als je (tijdelijk) jouw wil niet kenbaar kan maken? Bijvoorbeeld wanneer je alzheimer krijgt, of door een ongeluk in coma raakt? Een door de rechter aangewezen bewindvoerder, mentor of curator moet dan voor jou beslissingen nemen.

Maar jij kunt ook zelf in controle zijn. Door vooraf iemand aan te wijzen en te machtigen. Je kunt daarbij aangeven wat jouw wensen zijn. Dat kan op financieel, medisch en vermogensrechtelijk gebied. Zo’n levenstestament is dus van toepassing op ons allemaal, jong of oud.

Schenken
Schenken kun je doen bij overlijden, maar ook als je nog leeft. Je bespaart met het laatste toekomstige erfbelasting en je kunt bijvoorbeeld je kinderen zien genieten van wat je schenkt. Maar wat als je niet wilt zien dat het geld verbrast wordt, of je wilt nog niet definitief schenken?

Een bewind, herroepelijk schenken, een ontbindende voorwaarde of een schenking op papier is dan een alternatief. Ook moet je op de hoogte zijn van vrijstellingen en de tariefschijven in de gaten houden. Belastingbesparing is een belangrijk aspect van estate planning. Laat de schenking niet je testament doorkruisen of de renteaftrek bij je kinderen frustreren. Laat je door ons adviseren.

  • Geen lange rapporten, maar duidelijk advies
  • Brede kennis & totaaloplossingen
  • Toegang tot een internationaal netwerk