Estate & financial planning
Slimme overdracht van vermogen aan de volgende generatie
Estate planning raakt veel verschillende vakgebieden omdat het overdragen van vermogen op verschillende manieren kan plaatsvinden. Je kunt trouwen met of zonder huwelijkse voorwaarden, je kunt schenken aan je kinderen, je kunt je wensen vastleggen in een testament. Estate planning vergt dus tijd en een goede voorbereiding. Wij wijzen je op tijd op de acties die je moet uitvoeren en de tijdsbesteding die daarvoor nodig is.
Uiteraard moet de estate planning naadloos aansluiten bij de financiële planning. Het ‘goedkoop’ overdragen van vermogen kan niet het doel op zich zijn. Je moet ook verder kunnen leven en later niet in de problemen komen door gebrek aan vermogen. In een financieel plan komen de vermogensmutaties over een bepaalde periode tot uitdrukking. Op basis hiervan bespreken wij opties en acties met jou.
- Geen lange rapporten, maar duidelijk advies
- Brede kennis & totaaloplossingen
- Toegang tot een internationaal netwerk
Onze diensten
Onderstaande diensten zijn gerelateerd aan Estate & financial planning
Estate planning is veelomvattend en vooral persoonlijk. Als alles goed geregeld is weet je waar je aan toe bent. Dat geeft rust. Wij begeleiden je bij het combineren van huwelijkse voorwaarden, je testament en je schenkingsplan.
Het zorgt ook voor veel vragen: moet ieder kind dezelfde erfenis krijgen of juist niet? Blijft je partner in het huis wonen wanneer jij overlijdt? Wanneer moet het huis worden overgedragen en aan wie? Wij geven je hiervoor meerdere oplossingen.
Met alle vragen over je toekomstvoorziening kun je terecht bij onze pensioenadviseurs. Hoe ziet je financiële plaatje eruit in de toekomst en past dit bij je wensen en doelstellingen? Wij maken dit voor jou inzichtelijk. Daarnaast geven we advies over levensverzekeringen. Denk hierbij aan lijfrentepolissen, lijfrenterekeningen bij bankinstelling, overlijdensrisicoverzekeringen en kapitaalverzekeringen. Wij begeleiden je bij het aflopen van polissen en bij het af- en oversluiten van banksparen.
“We hebben een vast contactpersoon en kunnen gebruik maken van de vele expertises die Ruitenburg in huis heeft."
Frank en Corine van Holst, Montana Lisianthus.
Onze adviseurs helpen je graag verder
Blogs
Wij delen onze kennis graag met je via blogs. Iedere week behandelen we daarin actuele onderwerpen voor ondernemers. Volg ons op social media om geen blog te missen.
Blijf op de hoogte
Meld je aan voor onze nieuwsbrief: Ruitenburg Actueel