Estate & financial planning

Onder de term ‘estate planning’ verstaan we het overdragen van vermogen aan de volgende generatie. Daarbij wil je uiteraard dat er zoveel mogelijk van het vermogen overblijft. Wij leiden je door de wirwar van wet- en regelgeving die hierop van toepassing is.

Estate planning raakt veel verschillende vakgebieden omdat het overdragen van vermogen op verschillende manieren kan plaatsvinden. Je kunt trouwen met of zonder huwelijkse voorwaarden, je kunt schenken aan je kinderen, je kunt je wensen vastleggen in een testament. Estate planning vergt dus tijd en een goede voorbereiding. Wij wijzen je op tijd op de acties die je moet uitvoeren en de tijdsbesteding die daarvoor nodig is.

Uiteraard moet de estate planning naadloos aansluiten bij de financiële planning. Het ‘goedkoop’ overdragen van vermogen kan niet het doel op zich zijn. Je moet ook verder kunnen leven en later niet in de problemen komen door gebrek aan vermogen. In een financieel plan komen de vermogensmutaties over een bepaalde periode tot uitdrukking. Op basis hiervan bespreken wij opties en acties met jou.