Estate & financial planning

Onder de term ‘estate planning’ verstaan we het overdragen van vermogen aan de volgende generatie. Daarbij wil je uiteraard dat er zoveel mogelijk van het vermogen overblijft. Wij leiden je door de wirwar van wet- en regelgeving die hierop van toepassing is.

Estate planning raakt veel verschillende vakgebieden omdat het overdragen van vermogen op verschillende manieren kan plaatsvinden. Je kunt trouwen met of zonder huwelijkse voorwaarden, je kunt schenken aan je kinderen, je kunt je wensen vastleggen in een testament. Estate planning vergt dus tijd en een goede voorbereiding. Wij wijzen je op tijd op de acties die je moet uitvoeren en de tijdsbesteding die daarvoor nodig is.

Uiteraard moet de estate planning naadloos aansluiten bij de financiële planning. Het ‘goedkoop’ overdragen van vermogen kan niet het doel op zich zijn. Je moet ook verder kunnen leven en later niet in de problemen komen door gebrek aan vermogen. In een financieel plan komen de vermogensmutaties over een bepaalde periode tot uitdrukking. Op basis hiervan bespreken wij opties en acties met jou.

Marco Taag

Adviseur

t.088-65 00 786

e.m.taag@ruitenburg.nu

Hulp bij dienstkeuze

Geen lange rapporten, maar duidelijk advies
Brede kennis & totaaloplossingen
Toegang tot een internationaal netwerk

Estate planning Financial planning Pensioenadvies Ondernemingswaardering Fiscaal advies

Estate planning is veelomvattend en vooral persoonlijk. Als alles goed geregeld is weet je waar je aan toe bent. Dat geeft rust. Wij begeleiden je bij het combineren van huwelijkse voorwaarden, je testament en je schenkingsplan.

Het zorgt ook voor veel vragen: moet ieder kind dezelfde erfenis krijgen of juist niet? Blijft je partner in het huis wonen wanneer jij overlijdt? Wanneer moet het huis worden overgedragen en aan wie? Wij geven je hiervoor meerdere oplossingen.

Lees meer

Wil je weten hoe je er financieel voorstaat, of welke impact eerder stoppen met werken heeft op jouw financiële situatie? Loop je risico als jij of je partner komt te overlijden? Kan er dan ongestoord verder worden geleefd? Heeft arbeidsongeschiktheid grote financiële gevolgen? In een financieel plan zetten wij in overleg met jou deze scenario’s uiteen, zodat je op tijd actie kan ondernemen als dat nodig is.

Met alle vragen over je toekomstvoorziening kun je terecht bij onze pensioenadviseurs. Hoe ziet je financiële plaatje eruit in de toekomst en past dit bij je wensen en doelstellingen? Wij maken dit voor jou inzichtelijk. Daarnaast geven we advies over levensverzekeringen. Denk hierbij aan lijfrentepolissen, lijfrenterekeningen bij bankinstelling, overlijdensrisicoverzekeringen en kapitaalverzekeringen. Wij begeleiden je bij het aflopen van polissen en bij het af- en oversluiten van banksparen.

Lees meer

Wat is de waarde van je onderneming? Een belangrijke vraag wanneer je je onderneming wilt overdragen binnen de familie. Niet alleen voor je eigen toekomstplanning, maar ook om eventuele mogelijkheden voor schenken in beeld te krijgen. En hoe zit het wanneer je meerdere kinderen hebt en niet alle kinderen gaan de onderneming voortzetten? Wij geven je de antwoorden.

Denk op tijd na over overdracht van je vermogen aan de volgende generatie. Dit kan je namelijk belasting besparen. Bijvoorbeeld omdat vrijstellingen van toepassing zijn, er lagere belastingtarieven gelden bij tussentijdse schenkingen of omdat de belastingheffing bij de kinderen lager is omdat zij vaak een lager vermogen hebben dan jij. Wij denken mee over mogelijkheden die bij jouw wensen passen.