De WWFT ook voor mij?

Omdat de gezondheid van mijn vader te wensen overlaat hebben wij dit jaar besloten met onze camper dicht bij huis te blijven. Het is medio augustus en wij zijn neergestreken bij Bernkastel-Kues, een tweelingstad links en rechts van de Moezel. De terrassen van deze toeristenplaats zijn tot op de laatste plaats bezet. Een beeld wat velen van jullie zullen herkennen. Uiteraard stoppen de toeristen hier om de inwendige mens te versterken, maar een toch ook niet onbelangrijk deel van het ‘terraswerk’ is mensen kijken. Dat kun je natuurlijk ook op social media, maar daar doet iedereen toch zijn uiterste best om zich van zijn beste kant te laten zien. De wereld bekijken vanaf het terras laat de ongekuiste versie van de mens zien, en daar houden wij blijkbaar van.

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

Wie ook erg geïnteresseerd is in de ongekuiste versie van de mens is onze overheid. Het bekendste voorbeeld hiervan is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Het doel van de Wwft is het handhaven van de integriteit van het financiële stelsel. Tja, na deze uitleg haken de meeste lezers waarschijnlijk af...... Niet doen, want deze wetgeving raakt ons allemaal!

Naast mijn leven als camperaar ben ik in het dagelijks leven ook werkzaam als accountant. In gesprekken met klanten over de gevolgen van de Wwft bekruipt mij weleens het gevoel dat de overheid haar personeelstekort op ons, het bedrijfsleven, probeert af te wentelen, door ons allemaal als bijzonder opsporingsambtenaar aan te stellen.

Risicogeoriënteerde benadering

De Wwft kent een zogenaamde risicogeoriënteerde benadering (sorry, ik heb dit niet zelf verzonnen). In gewoon Nederlands komt het erop neer dat de overheid de eerste toetsing bij voorkeur aan het bedrijfsleven overlaat, waarbij alle risico’s in overweging dienen te worden genomen. In dit kader zijn de volgende meldingsplichtige instellingen aangewezen:

  • Banken
  • Andere financiële ondernemingen
  • Aangewezen natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die handelen in het kader van hun beroepsactiviteiten

Ook hier zit het venijn in de staart, want de volgende beroepen en bedrijven vallen binnen deze laatste categorie:

  • Accountant
  • Advocaat
  • Belastingadviseur
  • Domicilieverlener
  • Handelaar/verkoper van goederen 
  • Makelaar of tussenpersoon in zaken van grote waarde
  • Notaris
  • Pandhuis
  • Speelcasino
  • Taxateur
  • Trustkantoor

Ja, wij staan bovenaan in dit lijstje. Waarschijnlijk het gevolg van het feit dat de wetgever een alfabetische volgorde heeft aangehouden.

De gevolgen van de Wwft voor jouw onderneming

In deze blog voert het te ver om de regelgeving verder uit te werken, maar je mag mij uiteraard bellen om onder het genot van een kopje koffie of thee het plezier van camperen in een vrij Europa te bespreken, en daarbij dan ook even stil te staan bij de gevolgen van de Wwft voor jouw onderneming.

Ik wil deze blog met een positief gevoel afsluiten. Daarbij werd ik geholpen door een artikel uit De Telegraaf (tja, dat is mijn vakantiekrant). De CEO van de Rabobank gaf daarin aan dat een juiste uitvoering van de Wwft-regelgeving van een financiële instelling vraagt dat zij zich meer in hun klanten moeten verdiepen. Die oproep steun ik!

Ik wil meer informatie ontvangen over dit onderwerp

Vul hier je naam in

Vul hier een geldig telefoonnummer in (Voorbeeld 0612345678, zonder spaties of tekens)

Ongeldige invoer

Opmerking (optioneel)

Ongeldige invoer

Ab Rood

Ab Rood

Adviseur
Deel dit artikel
Accepteer marketing-cookies om dit artikel te kunnen delen.

Ik wil meer informatie ontvangen over dit onderwerp

Vul hier je naam in

Vul hier een geldig telefoonnummer in (Voorbeeld 0612345678, zonder spaties of tekens)

Ongeldige invoer

Opmerking (optioneel)

Ongeldige invoer